隨著打擊治理電信詐騙力度加大，不少不法分子把目標(biāo)轉(zhuǎn)向了對(duì)公賬戶，以貸款等名義誘導(dǎo)企業(yè)參與到電信詐騙活動(dòng)中。湖北省武漢市江漢區(qū)人民法院以案釋法，告誡大家認(rèn)清身邊的刷流水套路，謹(jǐn)防成為犯罪分子的幫兇。

企業(yè)亟需貸款求助中介，中介聯(lián)系“上線”拿企業(yè)對(duì)公賬戶“投標(biāo)”，對(duì)公賬戶流入資金900萬余元，一套流程下來，企業(yè)負(fù)責(zé)人、貸款中介均淪為“跑分”工具人。

近日，武漢市江漢區(qū)人民法院審結(jié)了這樣一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)犯罪案件。

趙甲從事貸款中介業(yè)務(wù)。2023年，同為貸款中介的王乙聯(lián)系趙甲，稱有一家具公司需要貸款，希望趙甲幫忙辦成。

因該家具公司不符合銀行貸款要求，趙甲聯(lián)系到其在某金融群認(rèn)識(shí)的“上線”錢三。

“我們對(duì)口的銀行有一款叫中標(biāo)貸的貸款，提供公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行卡及U盾，就可以辦理”，錢三告訴趙甲，如果客戶要辦貸款又不符合銀行貸款條件，把這些材料交給他，他可以用公司名義去外地投標(biāo)，投標(biāo)成功后先把錢打到公司對(duì)公賬戶驗(yàn)資，驗(yàn)資通過就可以拿到中標(biāo)書，拿著中標(biāo)書就可以去銀行那邊貸款。

明知公司貸款不會(huì)找客戶要對(duì)公賬戶、銀行卡密碼、U盾等相關(guān)材料，為賺取“傭金”，趙甲將此貸款“渠道”告訴了王乙，王乙又轉(zhuǎn)告給了家具公司負(fù)責(zé)人李四。

明知提供對(duì)公賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，身邊也有不少提供個(gè)人賬戶被詐騙的案例，李四有點(diǎn)“憂心”。但為了盡快獲得“中標(biāo)貸”，在王乙的安排下，李四辦理了公司對(duì)公賬戶的網(wǎng)銀U盾，為方便“驗(yàn)資”，李四按照趙甲、王乙指示將銀行卡每日轉(zhuǎn)賬額度提升至200萬元。后李四將公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司對(duì)公賬戶及U盾、密碼、自己的身份證復(fù)印件交由王乙轉(zhuǎn)交至趙甲，趙甲按照“上線”錢三的指示，用快遞郵寄給他人。

2023年11月，趙甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，后王乙、李四也經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明，李四所在的家具公司對(duì)公賬戶被他人用于網(wǎng)絡(luò)詐騙，該銀行卡共收到涉詐騙款項(xiàng)共計(jì)496萬余元，該對(duì)公賬戶合計(jì)流入不明資金900萬余元。

還查明，趙甲用同樣的方法共收集3家公司銀行對(duì)公賬戶及U盾并郵寄他人用于“跑分”，3張銀行卡涉詐騙款項(xiàng)近790萬元，流入不明資金1190萬元。

2024年6月，江漢區(qū)人民檢察院向江漢區(qū)法院提起公訴。近日，江漢區(qū)法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處趙甲有期徒刑一年，并處罰金人民幣五千元。

家具公司負(fù)責(zé)人李四、介紹李四提供對(duì)公賬戶的王乙均被檢察機(jī)關(guān)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪另案起訴。（文中姓名均為化名）

法官提示：任何形式的賬戶出借行為都必須要高度警惕。各地銀行貸款的條件雖可能存在細(xì)微差異，但在一個(gè)地方無法辦理貸款，當(dāng)然不可能在外地另立名目拿到巨額貸款。不可為了虛無縹緲的“貸款”而忽略幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)，否則，籌款不成反被騙，“中標(biāo)”不成反獲刑。